Conseil en gestion de patrimoine accessible à tous

Mon approche en trois étapes

1 - Découverte

Cet entretien est centré sur vous : quels sont vos projets de vie, quelles sont vos préoccupations, vos objectifs à court, moyen et long terme. Ce rendez-vous sera l'occasion de réaliser un état des lieux de votre environnement familial, de vos ressources, de votre patrimoine, …etc à l'instant T.
À la suite de cet échange, je vous fait parvenir une restitution détaillée qui vous apportera une vision claire de là où vous vous situez dans votre parcours de vie.

Vos objectifs et votre situation (1h30)

2 - Préconisations

Une stratégie par objectif (1h30)

Nous commençons par la restitution de notre premier entretien. Puis, en fonction des objectifs identifiés lors du premier RDV, et de votre situation, je vous présente les stratégies que j’aurai construites pour chaque objectif évoqué.
Chacune des stratégies élaborées vous est expliquée de façon claire et transparente, souvent à l’aide de petites vidéos ou supports visuels très accessibles, même pour des « non-initiés ».

Pour chacune des solutions que vous aurez validées, je recherche les leviers les mieux adaptées à vos besoins, à votre horizon de placement, à votre sensibilité au risque ainsi qu’à vos convictions (Critères ESG : Environnement-Social-Gouvernance).
Je construis avec mes clients des relations dans le temps, je reste donc à votre écoute, pour vous éclairer dans votre déclaration d’impôts, faire le point sur vos investissements, ou vous accompagner sur de nouveaux projets.

3 - Sélection de solutions

Et suivi annuel (1h)

Prenons rendez-vous

Mon approche par objectif

Gestion de l'épargne

Garantir la sécurité de votre avenir financier passe par la gestion et l’optimisation de votre budget et de votre épargne. Or la majorité des Français n’a pas été formée à cela et naviguer dans ce paysage financier complexe est un véritable défi. La profusion d’informations en ligne est déstabilisante, confuse et n’aide pas à y voir clair.
Je vous aiderai à reprendre le contrôle de votre budget, à structurer votre épargne à court, moyen et long terme, et à la développer de façon pertinente.

white and red wooden house miniature on brown table

brown wooden rocking chair near white wooden fence

Achat d'un bien immobilier

Préparation de la retraite

A person holding a small house in their hand

Optimisation fiscale

Placements financiers

Transmission du patrimoine

Qu’il s’agisse de l’acquisition d’une résidence principale ou d’investissements locatifs, nous explorerons ensemble les meilleures options permettant de répondre à vos objectifs patrimoniaux.
Je vous accompagnerai dans le choix et la recherche des solutions les plus adaptées à votre situation, ainsi que dans la mise en place de leur financement.

La retraite est souvent synonyme de baisse de revenus, cette perte pouvant atteindre de 30 à 60% du dernier salaire perçu en activité. D’où l’importance de prendre des mesures le plus tôt possible afin de sécuriser votre avenir financier.
Je vous guide dans l’évaluation de vos revenus à la retraire et vous propose une stratégie personnalisée pour vous assurer des revenus complémentaires.

En matière d’optimisation de son imposition, il existe de nombreux dispositifs efficaces permettant de réduire le montant de ses impôts.
Il n'y a pas de bon ou mauvais moment pour optimiser votre fiscalité. J’analyse votre situation de façon approfondie et anticipe son évolution afin d’explorer toutes les options pertinentes conduisant à la baisse de vos impôts.
Je vous apporte également mon support pour vous guider dans votre déclaration annuelle de revenus.

Je vous guide pour investir intelligemment dans un univers éminemment complexe, les placements financiers.
Ensemble, nous élaborons une stratégie d'investissement personnalisée, en lien avec vos objectifs et de votre profil d’investisseur, afin de faire fructifier votre patrimoine en minimisant les risques.

Plus de 60% des Français déclarent ne pas avoir préparé cet aspect essentiel de leur avenir et les conséquences sont parfois dramatiques : conjoints non protégés, conflits familiaux, ou encore droits de succession exorbitants.
Mon accompagnement vous permettra de prévenir ces situations en organisant et anticipant soigneusement votre succession, en protégeant vos proches et en optimisant les aspects fiscaux liés à la succession.
Ensemble, nous mettrons en place une stratégies adaptées à votre situation pour assurer une transmission cohérente et conforme à vos souhaits.

Des solutions adaptées à vos projets

Immobilier

Dispositifs Malraux, Monument Historique, Déficit Foncier, Denormandie, Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), Location Meublée Non Professionnelle (LMNP), …